Finančních poradců je u nás v republice čím dál víc a víc a doslova rostou geometrickou řadou. Stát se finančním poradcem je poměrně jednoduché, a proto není divu, že toto povolání patří k nejrozšířenějším po celém Česku. Máte ale představu co to je vlastně za zaměstnání? Kdo ho vykonává? Víte, co takový člověk dělá a k čemu je užitečný? Finanční poradce je v podstatě drobný živnostník, který pomáhá lidem lépe hospodařit s jejich penězi. A samozřejmě za tuto práci dostává odměnu. Jako obory svého podnikání může mít poradenské služby a tudíž se od něj očekává, že rozumí penězům a všeobecně financím. Za finančního poradce lze považovat i zaměstnance banky, tito lidé se spíše nazývají bankovní poradci. Je sice pravda, že jsou prověření a důvěryhodní, avšak vždy jednají v zájmu banky a jejich velkou nevýhodou je fakt, že pokaždé poradí tak, aby na tom předně vydělala jejich banka. Naproti tomu klasický finanční poradce s živnostenským listem, bez jakéhokoli závazku vůči bance s vámi bude projednávat vaše vlastní peníze, poradí s investicemi, životním pojištěním a třeba i nejlepší pojistkou na auto. Samotná osoba finančního poradce je tedy pro klienta velmi důležitá.
Finanční poradce musí mít znalosti
Práci finančního poradce může vykonávat skutečně každý, proto také ti nejmladší právě opouštějí brány středních škol a ti nejstarší jsou často lidé již důchodového věku. Vyřídit si pouze živnostenský list a těšit se na procenta z provizního systému, kterým jsou finanční poradci často odměňováni, opravdu nestačí. Finanční trh se neustále mění, a proto dobrý poradce musí mít zejména aktuální znalosti z oboru. Abyste se stali skutečnými odborníky, je nezbytné zapojit se do vzdělávacího programu, kde vám zkušení lektoři poskytnou nejnovější informace o finančních produktech a rovněž vám poradí, kde je máte sami hledat a jak je nejlépe nabízet. Finance jsou velmi obsáhlým oborem, takže chcete-li být opravdu úspěšní, zaměřte se jen na určitý segment. Zda-li to budou půjčky, pojištění nebo jiná oblast je už na vás, ale na klienty musíte svými znalostmi působit sebejistě.
Budujte si klientelu
Mezi finančními poradci je konkurence natolik vysoká, že jejich prioritou je především vybudování sítě dobrých klientů. Zvítězit v boji o zákazníka vyžaduje od úspěšného poradce v prvé řadě dobré vystupování a schopnost komunikovat s lidmi. Musíte působit důvěryhodně, sebejistě, projevit zájem o klienta a jeho problematiku, a především musíte být vždy o krok napřed, než vaši kolegové. Musíte nabídnout prostě něco navíc, jedině tak si získáte stálou klientelu, která bude s vašimi službami naprosto spokojena. Z dlouholetých zkušeností různých poradenských firem vyplývá, že nejlepšími poradci jsou právě ženy po mateřské dovolené. Nechybí jim zápal do práce, jsou motivovány nově nastartovanou pracovní kariérou a dokážou si dobře organizovat čas.
Co obnáší práce finančního poradce?
Pracovat jako finanční poradce je v poslední době dost populární, jednak to zní dobře, když někomu řeknete čím se živíte a jednak je to práce, která nemá žádnou stanovenou pracovní dobu. O to více ale vyžaduje zodpovědný přístup, pracovní doba je sice flexibilní, ale musíte si umět řádně organizovat čas, naplánovat schůzky s klienty a zvládnout větší množství administrativy. Základem této práce je dobré vystupování, společenské chování, počítačová gramotnost, umění komunikace po telefonu. Důležitý je také váš vzhled, oblečení přizpůsobte svým klientům, budou vás brát jako sobě rovného a lépe s nimi vytvoříte spojení. Pro získání klienta je rozhodující první dojem, snažte se zapamatovat jeho jméno a několikrát jej v rozhovoru použijte. Bude se s vámi cítit lépe a potěší ho váš zájem o něj. Klientům vždy navrhněte řešení, jež bude odpovídat jejich skutečným potřebám. Špatná organizace práce vás připraví nejen o veškeré klienty, ale i váš soukromý život.
Mějte na paměti, že jenom zářicím úsměvem a lesklým oblekem už dnes klienta jen tak lehce neokouzlíte. To, co z vás udělá profesionála v oboru, je především vaše snaha lidem pomoci a přinášet jim řešení, která mohou zlepšit jejich život. Pokud se s tímto ztotožníte a vaše profese se pro vás stane posláním, úspěch vás jistě nemine.